Oszczędność 20 godzin miesięcznie dzięki automatyzacji porównywania ofert kredytowych

O kliencie

Ocean Group to kancelaria finansowa specjalizująca się w kredytach hipotecznych i firmowych, która pomaga klientom w znalezieniu najkorzystniejszych rozwiązań finansowych na rynku. Firma zarządza szerokim portfolio klientów, którzy zaciągnęli kredyty w przeszłości. Ocean Group aktywnie monitoruje nowe oferty na rynku, aby proponować swoim klientom refinansowanie na lepszych warunkach, co stanowi znaczącą część ich modelu biznesowego.

Kancelaria zatrudnia zespół doradców finansowych, którzy codziennie pracują z kilkudziesięcioma klientami, prowadząc ich przez skomplikowany proces kredytowy - od początkowej analizy potrzeb, przez dobór banku, aż po finalizację umowy.

Wyzwanie

Realizacja projektu wiązała się z kilkoma istotnymi wyzwaniami:

• Przed wdrożeniem automatyzacji, Ocean Group napotykał szereg istotnych wyzwań:
• Każde pojedyncze porównanie aktualnej oferty rynkowej z istniejącym kredytem klienta wymagało ponad 20 minut ręcznych obliczeń z wykorzystaniem ogólnodostępnych kalkulatorów internetowych
• Analiza uwzględniająca różnice między kredytami ze stałym i zmiennym oprocentowaniem była skomplikowana i podatna na błędy
• Doradcy musieli ręcznie obliczać pozostały kapitał do spłaty, potencjalne oszczędności w ratach oraz możliwe skrócenie okresu kredytowania
• Brak automatyzacji powodował, że firma reagowała z opóźnieniem na nowe oferty pojawiające się na rynku
• Dane klientów i ich kredytów były rozproszone w różnych systemach, co utrudniało szybki dostęp i kompleksową analizę
• Komunikacja z klientami była nieefektywna, przez co wiele potencjalnych możliwości refinansowania nie było wykorzystywanych
• "Wcześniej nasi doradcy spędzali większość dnia na ręcznych obliczeniach, zamiast na rozmowach z klientami. W miesiącu poświęcali ponad 20 godzin tylko na porównywanie ofert" – wyjaśnia Dział Operacyjny Ocean Group.

Rozwiązanie

W ramach projektu dla Ocean Group stworzyliśmy kompleksową aplikację wykorzystującą technologię no-code/low-code (AppSheet), która zautomatyzowała kluczowe procesy:

Efekty

• Wdrożenie aplikacji przyniosło Ocean Group wymierne korzyści:
• Oszczędność czasu: 20 godzin miesięcznie zaoszczędzonych na ręcznych obliczeniach - czas potrzebny na analizę jednej oferty skrócił się z 20 minut do kilku sekund
• Zwiększenie efektywności: Doradcy zamiast wykonywać ręczne obliczenia, mogą skupić się na obsłudze klientów i finalizacji umów
• Proaktywne działanie: Firma może natychmiast reagować na nowe oferty pojawiające się na rynku, automatycznie identyfikując klientów, którzy mogliby skorzystać z refinansowania
• Precyzyjne analizy: Wyeliminowano błędy ludzkie w obliczeniach, zapewniając klientom dokładne i wiarygodne dane o potencjalnych oszczędnościach
• Usprawniona komunikacja: Automatyczne powiadomienia dla klientów o lepszych ofertach zwiększyły skuteczność działań sprzedażowych o 35%
• Wyższy współczynnik konwersji: Dzięki dokładnym wyliczeniom korzyści w komunikacji z klientami, wskaźnik konwersji wzrósł o 42%
• Kompleksowy monitoring procesu: Zarząd ma pełen wgląd w status każdej sprawy i efektywność pracy doradców

Dzięki automatyzacji procesu porównywania ofert kredytowych, Ocean Group:

- Oszczędza 20 godzin miesięcznie na ręcznych obliczeniach

- Zwiększył skuteczność sprzedaży o 35% dzięki proaktywnemu informowaniu klientów

- Poprawił wskaźnik konwersji o 42% dzięki precyzyjnym wyliczeniom korzyści

- Skrócił czas analizy pojedynczej oferty z 20 minut do kilku sekund

Szukasz podobnych oszczędności czasu w swojej firmie? Skontaktuj się z nami, aby omówić możliwości automatyzacji procesów w Twojej organizacji. Pierwsza konsultacja jest bezpłatna.